Política KYC e AML da 1win

A Política KYC e AML da 1win descreve procedimentos de verificação de identidade, prevenção à lavagem de dinheiro e combate ao financiamento do terrorismo aplicáveis ao ambiente de cassino online e apostas esportivas. Esses controles apoiam a transparência, a segurança do usuário, o jogo justo e o cumprimento de requisitos regulatórios no Brasil.

A verificação de identidade ajuda a confirmar que o cadastro pertence ao titular da conta, que a pessoa atende aos critérios de idade aplicáveis e que os métodos de pagamento usados são compatíveis com os dados registrados. A análise também contribui para a proteção da conta, a prevenção de fraude e a integridade das operações financeiras.

As medidas descritas nesta política podem incluir envio de documentos, análise de dados pessoais, monitoramento de transações, avaliação de risco e revisão de atividade suspeita. Esses procedimentos são aplicados de forma proporcional, conforme a natureza da conta, o comportamento transacional e as obrigações de comunicação previstas nas normas aplicáveis.

Requisitos de KYC e AML

KYC é a sigla usada para procedimentos de Conheça seu Cliente. No contexto de jogos online, esse processo confirma a identidade do usuário, a titularidade da conta e a consistência das informações fornecidas no cadastro.

AML é a sigla usada para prevenção à lavagem de dinheiro. Essa estrutura reúne controles destinados a reduzir o risco de uso indevido da plataforma para ocultação de valores, fraude, abuso de pagamentos ou financiamento de atividades ilícitas.

Esses requisitos apoiam objetivos práticos, como:

confirmar que o usuário é o titular da conta;
proteger contas contra acesso indevido;
verificar a compatibilidade entre dados cadastrais e métodos de pagamento;
identificar padrões financeiros incompatíveis com o uso regular da plataforma;
cumprir requisitos regulatórios e obrigações de comunicação aplicáveis;
preservar a segurança do usuário e a integridade do jogo justo.

Motivos para a verificação

A verificação pode ser solicitada pela 1win quando houver necessidade de confirmar identidade, idade, titularidade da conta, método de pagamento ou consistência das informações fornecidas. O objetivo é manter um ambiente com proteção da conta, segurança financeira e conformidade com normas aplicáveis ao setor.

A solicitação de ID verification, tratada nesta política como verificação de documento de identificação, pode ocorrer em diferentes momentos da relação com o usuário, inclusive durante cadastro, depósitos, saques, alterações de dados ou revisões de conta.

Os principais motivos incluem:

confirmação de idade mínima permitida para participação em jogos e apostas;
proteção contra cadastro falso, roubo de identidade e uso indevido de dados pessoais;
validação de cartões, carteiras digitais, contas bancárias ou outros meios de pagamento;
prevenção de fraude, abuso promocional e uso de contas por terceiros;
apoio a controles de jogo responsável;
cumprimento de requisitos regulatórios ligados a KYC, AML e CTF.

Informações e documentos que podem ser solicitados

Durante o processo de verificação, a plataforma pode solicitar informações e documentos compatíveis com a finalidade da análise. O envio de documentos deve ser feito por canais indicados na conta ou por meios informados pelo suporte oficial.

Os materiais normalmente solicitados podem incluir:

documento oficial de identificação com foto, como RG, CNH, passaporte ou documento equivalente aceito;
CPF e dados cadastrais básicos, quando aplicável;
comprovante de endereço recente, como conta de consumo, extrato bancário ou documento emitido por órgão competente;
comprovante de titularidade de método de pagamento, com dados sensíveis ocultados quando permitido;
registros adicionais que confirmem a titularidade da conta ou a origem lícita dos fundos;
selfie, verificação facial ou outro procedimento de conferência de identidade, se exigido pela análise.

A solicitação pode variar conforme o nível de risco, o tipo de transação, a forma de pagamento usada e as obrigações regulatórias aplicáveis. Documentos ilegíveis, incompletos, vencidos ou inconsistentes podem gerar novo pedido de envio.

Visão geral do processo de verificação

O processo de verificação na 1win segue etapas voltadas a confirmar dados pessoais, titularidade e segurança financeira. A análise pode combinar controles automatizados, revisão manual e pedidos adicionais de informação.

Etapas comuns do processo:

O usuário recebe uma solicitação de verificação na conta, por email ou por outro canal oficial.
O usuário envia os documentos e as informações solicitadas em formato legível.
A equipe responsável avalia a correspondência entre cadastro, documentos e métodos de pagamento.
Sistemas de segurança podem consultar listas internas, padrões de risco e sinais de atividade suspeita.
A plataforma informa o resultado ou solicita materiais complementares, quando necessário.

O prazo de análise pode variar conforme volume de solicitações, qualidade dos arquivos recebidos, necessidade de revisão manual e complexidade do caso. Durante a verificação, algumas funções da conta podem ficar sujeitas a limites ou restrições proporcionais ao risco identificado.

Medidas de prevenção à lavagem de dinheiro

A 1win adota medidas de prevenção à lavagem de dinheiro e combate ao financiamento do terrorismo para reduzir riscos financeiros, proteger usuários e cumprir requisitos regulatórios. Esses procedimentos têm base em abordagem proporcional ao risco e podem ser ajustados conforme o perfil da conta.

As medidas podem incluir:

verificação de identidade e validação de dados cadastrais;
monitoramento de transações de depósito, aposta e saque;
análise de padrões incomuns de movimentação financeira;
revisão de contas com divergências cadastrais ou uso atípico;
controles contra transações de terceiros e métodos de pagamento incompatíveis;
registros internos de análise, decisão e comunicação, conforme exigido pela legislação aplicável.

A aplicação desses controles não indica, por si só, irregularidade. A finalidade é preservar a integridade operacional, apoiar o jogo responsável e identificar sinais que possam exigir análise adicional.

Monitoramento de transações e avaliação de risco

O monitoramento de transações avalia depósitos, saques, apostas e outras movimentações financeiras conforme critérios de risco. Esse processo pode envolver sistemas automatizados, análise manual e revisão de padrões de comportamento.

A avaliação pode considerar elementos como:

frequência e valor das transações;
compatibilidade entre movimentações e dados cadastrais;
uso repetido de diferentes métodos de pagamento;
tentativas de saque sem participação compatível em jogos;
acesso à conta por locais, dispositivos ou padrões incomuns;
indícios de atividade suspeita, fraude ou tentativa de burlar controles.

Quando um alerta é identificado, a conta pode ser submetida a revisão de conformidade. Dependendo do caso, a plataforma pode solicitar informações adicionais, limitar determinadas operações ou cumprir obrigações de comunicação perante autoridades competentes.

Verificação da origem dos fundos

A verificação da origem dos fundos pode ser solicitada quando a análise de risco indicar necessidade de compreender a procedência dos valores usados na conta. Esse procedimento apoia a prevenção à lavagem de dinheiro, a segurança do usuário e a operação financeira responsável.

A solicitação pode ocorrer, por exemplo, quando houver:

movimentações incompatíveis com o perfil declarado;
depósitos ou saques com padrões incomuns;
uso de métodos de pagamento com divergência de titularidade;
inconsistências entre dados pessoais, documentos e transações;
alertas relacionados a atividade suspeita ou obrigações regulatórias.

Os documentos aceitos podem variar conforme o caso e a finalidade da análise. Exemplos incluem comprovantes de renda, extratos bancários, declaração fiscal, comprovantes de venda de bens ou outros registros lícitos que ajudem a confirmar a procedência dos fundos.

Atividades restritas

Determinadas condutas podem violar esta política, os termos da plataforma ou requisitos legais aplicáveis. Contas associadas a tais condutas podem sofrer revisão, restrição, suspensão, encerramento ou comunicação às autoridades competentes, conforme o caso.

Incluem:

uso de identidade falsa, documento adulterado ou informação cadastral incorreta;
criação, controle ou uso de contas em nome de terceiros;
tentativa de ocultar o titular da conta ou a origem dos fundos;
uso de método de pagamento que não pertença ao usuário cadastrado;
abuso de depósitos, saques, bônus ou recursos de pagamento;
tentativa de contornar verificação de identidade, envio de documentos ou limites de conformidade;
transações destinadas a disfarçar movimentação financeira sem participação compatível em jogos;
qualquer atividade suspeita ligada a fraude, lavagem de dinheiro ou financiamento do terrorismo.

A plataforma pode reter ou atrasar operações durante análises necessárias, dentro dos limites permitidos pela legislação e pelas regras aplicáveis.

Revisões de conta e verificações de conformidade

Contas podem passar por revisões periódicas como parte dos controles de KYC, AML, CTF, segurança e jogo responsável. Essas revisões ajudam a manter dados atualizados, verificar riscos e preservar a proteção da conta.

Uma revisão adicional pode ser iniciada em situações como:

alteração de dados pessoais, endereço, telefone ou email;
tentativa de saque após mudança de método de pagamento;
divergência entre cadastro e documento enviado;
alerta gerado por monitoramento de transações;
acesso incomum à conta ou suspeita de uso por terceiros;
solicitação relacionada a requisitos regulatórios ou obrigações de comunicação.

Durante a revisão, a conta pode ficar sujeita a medidas temporárias e proporcionais. Essas medidas podem incluir limitação de saques, bloqueio de alterações cadastrais, pedido de novos documentos ou análise manual por equipe de conformidade.

Responsabilidades do usuário

Os usuários da 1win devem manter informações verdadeiras, completas e atualizadas. A cooperação com pedidos de verificação é parte essencial dos controles de segurança, transparência e conformidade.

As responsabilidades incluem:

informar dados pessoais corretos no cadastro;
manter email, telefone e endereço atualizados;
usar somente métodos de pagamento próprios e autorizados;
enviar documentos legíveis, válidos e compatíveis com o cadastro;
responder a solicitações de conformidade dentro dos prazos informados;
proteger credenciais de acesso e impedir uso da conta por terceiros;
comunicar ao suporte qualquer suspeita de acesso indevido, fraude ou erro cadastral;
cumprir regras de jogo responsável, segurança do usuário e fair play tratado em português como jogo justo.

A recusa injustificada, o envio de documento falso ou a apresentação de dados inconsistentes podem resultar em restrições de conta e demais medidas permitidas pelas regras aplicáveis.

Proteção de dados durante a verificação

Documentos e dados pessoais enviados durante a verificação devem ser tratados com confidencialidade e de acordo com a legislação de proteção de dados aplicável, incluindo a Lei Geral de Proteção de Dados, Lei nº 13.709/2018.

As práticas de proteção podem incluir:

acesso restrito a profissionais autorizados e prestadores necessários ao processo;
medidas de segurança técnicas e organizacionais para proteger arquivos e registros;
armazenamento pelo período necessário ao cumprimento de finalidades legítimas e obrigações legais;
uso de dados para verificação de identidade, prevenção de fraude, AML, CTF e conformidade;
controles internos para reduzir acesso indevido, perda, alteração ou divulgação não autorizada.

O tratamento de dados deve respeitar princípios de finalidade, necessidade, segurança, prevenção e transparência. Informações adicionais sobre direitos dos titulares e práticas de privacidade devem ser consultadas na política de privacidade aplicável ao site oficial.

Atualizações da política

A Política KYC e AML da 1win pode ser revisada periodicamente para refletir alterações legais, ajustes regulatórios, melhorias de segurança, novos métodos de pagamento ou mudanças nos procedimentos internos de conformidade.

Atualizações podem ocorrer quando houver:

nova exigência de autoridade reguladora;
mudança em requisitos de verificação de identidade ou envio de documentos;
aprimoramento de medidas de segurança e proteção da conta;
ajuste em critérios de monitoramento de transações e avaliação de risco;
revisão de práticas ligadas a dados pessoais, obrigações de comunicação e atividade suspeita.

A versão mais recente deve prevalecer sobre versões anteriores. Usuários podem ser informados por meio do site, da conta, por email ou por outro canal oficial, conforme a natureza da atualização e as regras aplicáveis.