Política de KYC e AML da 1win

A 1win aplica controles de KYC e AML para realizar verificação de identidade, validar dados pessoais dos titulares de conta e reduzir riscos de fraude, lavagem de dinheiro e outras formas de crime financeiro.

Esses procedimentos atendem às exigências regulatórias brasileiras e contribuem para um ambiente de jogo responsável, seguro e transparente.

• Garantia de jogo justo e fair play, por meio de identificação adequada de cada titular de conta
• Reforço da segurança do usuário e da proteção de conta contra acessos não autorizados
• Aumento da transparência nas operações de depósito, saque e uso de métodos de pagamento
• Cumprimento de requisitos regulatórios e obrigações de reporte às autoridades competentes
• Redução de riscos de uso da plataforma para ocultação de valores ilícitos ou financiamento de atividades ilegais
• Promoção de práticas de jogo responsável, por meio de identificação e monitoramento de perfis de risco

Todo novo usuário deve concluir processo de verificação de identidade para comprovar que os dados pessoais informados são verdadeiros e que a pessoa é o legítimo titular da conta.

A conclusão desse processo de identity check e de envio de documentos é condição para uso completo dos serviços, incluindo depósitos, saques e participação em apostas.

A plataforma poderá solicitar, entre outros:

• Documento oficial de identificação com foto, válido, legível e emitido por órgão governamental
• Comprovante de endereço recente para confirmação do domicílio cadastrado
• Comprovação de titularidade do método de pagamento utilizado, demonstrando que pertence ao titular da conta
• Informações adicionais de natureza cadastral, financeira ou profissional, quando necessárias para avaliação de risco
• Novos documentos ou atualizações, caso haja divergências, expiração de documentos ou necessidade de análise complementar

A 1win adota medidas de segurança e controles internos de prevenção à lavagem de dinheiro para impedir que a plataforma seja usada para ocultar, dissimular ou movimentar recursos de origem ilícita.

Esses controles incluem monitoramento de transações, análise de perfil de risco e procedimentos reforçados para situações ou usuários classificados como de maior risco.

As principais medidas de AML incluem:

• Monitoramento contínuo de transações e da atividade de conta para identificação de atividade suspeita
• Regras automatizadas de detecção de padrões atípicos, movimentações incompatíveis com o perfil cadastrado ou tentativas de burlar controles
• Diligência reforçada para eventos, operações ou perfis classificados como de alto risco
• Revisão de depósitos, saques e transferências de valores elevados, incomuns ou com origem e finalidade pouco claras
• Atribuição e atualização de pontuação de risco (risk scoring) para usuários, com base em critérios objetivos e parâmetros regulatórios
• Triagem em listas de sanções, pessoas expostas politicamente (PEPs) e outras bases de dados relevantes
• Registro interno de operações relevantes e comunicação a autoridades competentes, sempre que exigido por lei ou regulamento

Para garantir a efetividade dos controles de KYC, AML e proteção de conta, determinadas condutas são proibidas e sujeitas a medidas disciplinares e reporte às autoridades.

A vedação dessas práticas visa preservar a segurança do usuário, a integridade da plataforma e o cumprimento das exigências regulatórias brasileiras.

É proibido, entre outros:

• Criar ou utilizar múltiplas contas por um mesmo usuário para mascarar a verdadeira identidade ou burlar limites e controles
• Apresentar documentos falsos, adulterados, roubados ou pertencentes a terceiros durante o processo de envio de documentos e verificação de identidade
• Utilizar a plataforma para tentativa de lavagem de dinheiro, dissimulação de origem de recursos ou movimentação vinculada a atividades ilegais
• Manipular sistemas, resultados, bônus ou recursos técnicos da plataforma para obter vantagem indevida ou encobrir atividade suspeita
• Compartilhar, ceder, alugar ou vender acesso à conta para qualquer outra pessoa, inclusive familiares ou terceiros de confiança
• Utilizar métodos de pagamento de titularidade de terceiros, sem comprovação e autorização legítima, ou de origem duvidosa
• Informar dados pessoais, endereço ou informações financeiras inverídicas, incompletas ou que representem falsa identidade

Qualquer violação às regras de KYC, AML ou às disposições desta Política pode resultar em medidas de fiscalização e sanções internas, independentemente de outras providências legais cabíveis.

Essas medidas podem ser aplicadas em situações de descumprimento, recusa injustificada de cooperação em verificação de identidade, indícios ou comprovação de atividade suspeita.

As consequências podem incluir: suspensão temporária ou definitiva da conta, bloqueio ou confisco de valores associados a operações suspeitas, cancelamento de apostas ou ganhos relacionados e comunicação às autoridades competentes quando houver obrigação de reporte.

Cada usuário é responsável por fornecer informações verdadeiras, completas e atualizadas durante o cadastro e ao longo de todo o relacionamento com a 1win.

É obrigação do titular da conta concluir o processo de ID verification no prazo solicitado, acompanhar pedidos de atualização cadastral e garantir que todos os documentos enviados estejam legíveis e válidos.

Também é responsabilidade do usuário responder prontamente a solicitações de informações adicionais, cooperar com revisões de atividade suspeita e fornecer esclarecimentos sobre origem e destinação de recursos quando solicitado, observados os limites legais.

Apenas métodos de pagamento de titularidade do próprio usuário devem ser utilizados, de forma que a identificação do titular de conta coincida com a titularidade financeira.

Recomenda-se que qualquer comportamento suspeito, tentativa de acesso não autorizado ou indício de fraude seja comunicado imediatamente ao suporte, em linha com o compromisso de segurança do usuário, jogo responsável e proteção de dados pessoais.

A 1win mantém compromisso permanente com jogo justo e transparência, buscando assegurar ambiente seguro, íntegro e alinhado às melhores práticas de prevenção à lavagem de dinheiro.

A combinação de controles de verificação de identidade, proteção de dados pessoais e monitoramento contínuo visa garantir igualdade de condições entre usuários e reduzir riscos de uso indevido da plataforma.

Os princípios que orientam essa atuação incluem:

• Observância de padrões de KYC e AML compatíveis com as exigências regulatórias brasileiras e com boas práticas internacionais
• Confidencialidade e proteção de dados pessoais, adotando medidas técnicas e organizacionais adequadas à legislação de privacidade
• Monitoramento constante de transações para identificação de atividade suspeita e proteção da integridade das operações
• Prevenção de manipulação de sistemas, resultados ou saldos, protegendo o jogo justo e a confiabilidade dos serviços
• Disponibilização de suporte ao usuário para esclarecimentos sobre segurança, proteção de conta e requisitos de envio de documentos
• Reconhecimento de responsabilidade compartilhada entre a plataforma e os usuários na detecção e prevenção de abusos e crimes financeiros
• Tratamento isonômico entre usuários, com aplicação uniforme de regras de KYC, AML, proteção de conta e jogo responsável